“职业生涯规划”讲座第二期

时间：2023-11-24 | 作者：liuxue

11月中旬，30余位国际商学院本硕学生参加了在国内大厦2号楼706会议室举行的第二期“实践型学习项目”之“职业生涯规划”讲座。

本次讲座我们邀请到了企业导师林锦葳先生作为主讲人。林锦葳先生现任平安银行总行家族办公室执行总经理，负责三亿元人民币以上超高净值客户的专业化经营。拥有十余年财富管理从业经验，先后在招商银行总行私人银行部、平安银行总行私财事业部任职，擅长家族信托、保险金信托、股权家族信托、房产家族信托、顶层法律架构设计、全球税务规划、保险规划、资产配置。作为在家族信托及资产配置方面的专业人士，他向国际商学院三十多位来自金融、会计以及管理科学与工程等专业的本科及硕士研究生介绍分享了家族资产管理的相关知识。

讲座伊始，林老师从高净值客户服务的发展切入，引出了家族办公室建立的主要目的——保证家族顺利跨代传承以及保值增值。同时，林老师也向同学们介绍了家族办公室的主要业务板块，包括投资服务、传承服务、法税服务、投行服务、增值服务以及境外服务，并基于韩国三星集团在税务筹划上的不完备案例，强调了家族资产管理服务的重要性和必要性。

随后，林老师重点从资产配置和家族信托两方面向同学们介绍了银行如何服务高净值客户、如何为其理财。首先，老师先介绍了为高净值客户服务的四步工作法，包括倾听需求、提出建议、具体实施、后续跟踪。然后，林老师先就如何配置资产进行了分享，指出专业机构为客户配置资产的主要目标为分散风险以及实现资产的动态再平衡。林老师再就家族信托向同学们介绍了相关知识。老师将其他常见的财富传承方式与家族信托进行了对比并强调了家族信托中最重要的三项权力，包括所有权、控制权以及受益权，其中所有权的独立是信托财产的一大特征，同时老师进一步介绍了信托是如何在所有权的独立的情况下实现控制的。针对家族信托的主要需求点，林老师以链家、镛记以及新闻集团默多克家族等多个实际案例为同学们展示了家族信托的多样化需求以及不同的信托架构。最后，林老师在与同学们的交流环节中给出了就业建议，指出目前就业充满了挑战性，而信托公司、银行可以作为未来想要从事家族资产规划、家族信托行业的同学们的就业选择。同时，银行丰富的基础客户资源能够为初入职场的同学们提供良好的实践平台，同学们也需要在不断的实践中培养认真负责的特质。

讲座结束后，同学们对家族办公室、家族资产规划有了更深的了解，也对未来有了更清晰的规划。国际商学院“实践型学习项目”将继续邀请资深企业导师举办一系列关于职业发展、实践经验等方面的讲座，为同学们提供更多接触专业人士的机会，培养更加全面的职业素养。

 

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